#4 Ha llegado el momento de incluir cláusulas en el acceso al funcionariado que garanticen que las religiones y limitaciones morales quedan exclusivamente en el ámbito de lo privado
#10 pero entonces Ucrania seguiria en la órbita rusa y el acceso a sus recursos sería prioritario para estos, eso por no hablar de que no se hubiera llevado a cabo el intento de desestabilización del gobierno y economía rusas
#2 y es por eso que cuando uno conoce o descubre un lugar especial lo que tiene que hacer es callarse la puta boca y guardarselo para el.
Los puntos bocazas necesitados de reconocimiento están provocando que acabemos con todo.
Estos si que se merecen un " porqué no te callas!!
Lastima que no haya aspirado a trabajar en lo público en Euskadi, habría podido agarrarse al clavo de la discriminación para intentar no tener que aprenderlo...ah no,espera,que no es español.
#4 Ahora mismo ,por ejemplo nin B10 se le quedaría por poco más de 18k,desgravaria exactamente por los mismos conceptos que si tuviera uno de combustión, en seguro ahorra 600/700€,el cargador y su instalación están subvencionando,pondría unos 400€ de su bolsillo y ahorra unos 800,mantenimiento básico ahorro de unos 200,la potencia contratada no es necesaria aumentar (4,4kw ),la variabilidad del precio de la energía es mucho mayor en los combustibles fósiles que en la electricidad.
Si se ven cada vez más taxis eléctricos no es precisamente porque los taxistas no hagan estos números.
#2 porque un taxista en una ciudad como pueda ser Madrid recorre de media entre 200 y 250 km,lo que hace que con un vehículo eléctrico que carga en su vivienda/garaje y una automonia de 350 / 400km se ahorre casi 600€ mes. Unos 350 en caso de utilizar cargadores públicos.
#5 pues precisamente ,aumentar la base de esa pirámide, es lo que no se quiere desde los partidos que tanto señalan el gasto en pensiones.
Porque solo hay dos formas de que aumente, vía inmigración, que no les gusta, o vía mejorar los salarios y la conciliación, que lea gusta aún menos.
#18 No lo vas a desactivar por esto no va de cuán confiable es el proceso electoral en España, esto va de que hay quien está absolutamente decidido a que la izquierda no vuelva a tocar poder en este país, y para ello están dispuestos a todo.
Cuando pasen las elecciones, si es que llegará a resultar en un gobierno de izquierda, puedes estar seguro de que por muy comprobado que estén los resultados ,agitaran el fantasma del pucherazo e incluso llamarán a un golpe de estado.
De hecho, ya lo hacen,solo necesitan aumentar el número de quienes les compran el discurso. Eso es lo que buscan.
#1 Un artículo absolutamente sesgado que parece específicamente escrito para crear opinión, una opinión muy concreta.
O el autor hubiera analizado y comparado los sacrificios de los que habla con los sacrificios que hicieron esas generaciones que tanto le parecen molestar,o acaso creemos que ellos no sufrieron aumentos impositivos,crisis, especulación inmobiliaria y toda esa mierda?
#6 El caso es que todo eso ya se hace,incluido controlar el recuento posterior.
El tema aquí es que el pp está preparando una reclamación y agitación de la opinión pública si ese recuento oficial no da los resultados que el quiere.
#136 En España existe la posibilidad de invertir en fondos privados y productos financieros para complementar o mejorar la pensión pública de jubilación.
Esta previsión social complementaria se articula principalmente a través de lo que se conoce como el tercer pilar del sistema de pensiones (el ahorro individual), aunque también existe el segundo pilar (los planes de empresa o empleo).
Principales vías de inversión privada para complementar la pensión
1. Planes de Pensiones Individuales (PPI)
Son el vehículo clásico diseñado específicamente para la jubilación.
Características: Tu dinero se invierte en fondos (fondos de pensiones) gestionados por entidades financieras con distintas estrategias de riesgo (renta fija, variable, mixtos).
Líquidez: Ilíquidos por definición. Solo se pueden rescatar en el momento de la jubilación o en supuestos especiales (desahucio, incapacidad, dependencia, desempleo de larga duración o aportaciones con más de 10 años de antigüedad).
Fiscalidad actual: Tienen deducción en la base imponible del IRPF, pero con un límite máximo legal de aportación muy reducido (1.500 € al año por contribuyente).
2. Fondos de Inversión Tradicionales
Aunque no son productos concebidos exclusivamente para la jubilación, son la opción preferida por muchos inversores en España por su versatilidad y fiscalidad favorecedora.
Flexibilidad total: Puedes disponer de tu dinero en cualquier momento sin restricciones.
Ventaja fiscal (traspasabilidad): Permiten cambiar de un fondo a otro sin pagar impuestos por las ganancias patrimoniales acumuladas. Solo tributas en el IRPF cuando vendes las participaciones definitivamente.
3. PIAS (Planes Individuales de Ahorro Sistemático)
Son seguros de ahorro a largo plazo ofrecidos por aseguradoras y entidades financieras.
Límite de aportación: Máximo de 8.000 € al año (con un límite acumulado total de 240.000 €).
Ventaja fiscal: Si mantienes el dinero al menos 5 años y lo cobras en forma de renta vitalicia, las ganancias generadas quedan exentas de pagar IRPF.
4. SIALP (Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo)
Conocidos como "Planes Ahorro 5".
Están pensados para perfiles conservadores.
Garantizan al menos el 85% del capital invertido. Si mantienes la inversión durante 5 años (con un máximo de 5.000 €/año), los rendimientos están exentos de tributar.
5. Planes de Pensiones de Empleo (Segundo Pilar)
Si trabajas por cuenta ajena o eres autónomo:
Empresas: A través de los Planes de Empleo promovidos por las empresas. El límite conjunto de aportación ampliando con contribuciones empresariales sube hasta los 8.500 € adicionales (llegando a un máximo total de 10.000 € anuales).
Autónomos: Existen los Planes de Pensiones de Empleo Simplificados (PPES) específicos para trabajadores por cuenta propia, con un límite anual de aportación de hasta 5.750 €.
#75 El sistema noruego se apoya en tres pilares:
Uno, gestionado por la NAV. Es la base del sistema y garantiza ingresos a todos los que hayan residido o trabajado en el país.En España tenemos una cosa que se llama pensiones no contributivas.
Dos,por ley, todas las empresas deben aportar al menos el 2% del salario del empleado a un plan de pensiones ocupacional. En muchos convenios se complementa con la pensión contractual AFP(una pensión contemplada en el convenio sectorial, o no,como ocurre en España o EEUU por ejemplo).
Tres,planes de ahorro o fondos privados contratados voluntariamente. Exactamente como ocurre aquí.
Los dos primeros pilares sólo aseguran el 60/70% del salario.
Es decir,la diferencia más importante entre el sistema público noruego y el español es que este último ,si cumples con las condiciones, garantiza el 80/85% de tu salario, y el noruego nunca llega a tanto
#1 yo diría que hay más centros privados y concertados que nunca, y ahí ya puede tener cuidado un profesor con los mensajes que emite y su signo político. Que igual no son de ultra derecha,pero tampoco de izquierdas
#8 y luego está que cerca del 60% de los pisos del parque en alquiler están en manos de personas físicas que tienen dos o más pisos alquilados y grandes tenedores.
Es decir, gente que no alquila para redondear su nómina o pensión, es gente que utiliza la vivienda como inversión extractiva
#5 mi enemigo es mi amigo mientras nos centramos en los enemigos de ambos, cuando esos enemigos desaparezcan, mi enemigo se centrará en mí hasta que yo desapareca y así, el que fue enemigo de todos, irá buscando y creando nuevos enemigos hasta que solo quede el.
#6 Hengayá 
