En este tercer post de la serie sobre el problema de la jubilación, vamos a plantear lo que creemos que se debe hacer desde el Estado para ayudar a las personas a resolver sus problemas financieros en la vejez. Se llaman Fondos y Planes de Pensiones de Empleo, combinados con lo que los americanos pusieron en marcha con los sistemas “Save More Tomorrow (SMarT)”.
#5 Todo lo que sea cambiar el sistema intergeneracional por uno de capitalización no me interesa.
El sistema debe ser sostenible creando más y mejor empleo y con redistribución de riqueza, todo lo demás es propaganda neoliberal.
Quieren cargarse el sistema actual, pero no será mi voto lo que permita que la propaganda para "concienciar" a la población de que se acaban las prestaciones públicas tenga visibilidad.
#8 A ver... ¿tu sabes que la pirámide poblacional se está invirtiendo? Aunque tuviésemos pleno empleo el sistema actual no se puede pagar. Es una cuestión de matemáticas. Lo que hay que hacer es ahorrar e invertir por nuestra cuenta. Un plan como el que dice el artículo ayuda por el tema psicológico. Si lees el artículo entenderás que sería opt out, es decir, la gente podría tenerlo o no, pero por default lo tendría... Es mejor leer antes de opinar
#9 Lo que hay que hacer es que las familias tengan suficientes recursos materiales para conciliar la vida laboral con el cuidado de los hijos, sea por reducción de jornada o por poder contratar a alguien para que lo cuide, y eso pasa por subir los salarios e invertir en sectores con mayor valor añadido.
Y si no hay niños pero hay trabajo en condiciones, no te preocupes que no faltará gente de otros lados que vendrá aquí a hacer sus vidas y tener sus hijos para solucionar eso a medio plazo.
Lo que me niego es a dar propaganda al desmantelamiento premeditado del estado del bienestar.
#1 No robus, No tiene nada que ver. Estarían invertidos en activos que no estarían conectados con la empresa en la que trabajas :). Como dice el artículo (a veces antes de comentar viene bien leer) en fondos indexados de bajas comisiones!
#6 No robus no, para nada, pero es mejor hablar sin saber. Se llama así porque una parte de tu sueldo lo pone la empresa en lo que tu quieras no en lo que ella diga... ;). Hay que leer mucho sobre el tema antes de ser tan categórico amigo... Si no no se aprende!
#7 Eso es lo contrario de lo que dice el artículo...
nos van a quitar un porcentaje de nuestras nóminas, por ejemplo un 3%. Es decir, la empresa nos lo retiene y lo invierte en un Plan de Pensiones de Empresa, pero a tu nombre.
Un 3% de tu sueldo pasa a la empresa que lo invierte en un plan de pensiones gestionado por ellos... y donde se te obliga a poner un porcentaje de dinero superior cada años (SMART) tanto si te va bien como si no...
La verdad, no le veo la ventaja a ser yo quien decida en que invertir y cuanto invertir...
#10 Es que tu lo decides siempre. Es un sistema opt-out de lo que habla la notica. Y la empresa lo invierte en lo que tu decidas (o en lo que decida un algoritmo financiero), realmente no lo deberías decidir tu la verdad porque seguramente tu caerías en los problemas que caemos todos debido a las finanzas de comportamiento... Pero bueno.
Comentarios
¿Publicidad de planes de pensiones privados y a renta variable? No, gracias.
#3 ¿Pero sabes algo del tema? ¿Entiendes lo que dice el post? Creo que deberías leértelo antes de nada... No es publicidad de nada...
#5 Todo lo que sea cambiar el sistema intergeneracional por uno de capitalización no me interesa.
El sistema debe ser sostenible creando más y mejor empleo y con redistribución de riqueza, todo lo demás es propaganda neoliberal.
Quieren cargarse el sistema actual, pero no será mi voto lo que permita que la propaganda para "concienciar" a la población de que se acaban las prestaciones públicas tenga visibilidad.
#8 A ver... ¿tu sabes que la pirámide poblacional se está invirtiendo? Aunque tuviésemos pleno empleo el sistema actual no se puede pagar. Es una cuestión de matemáticas. Lo que hay que hacer es ahorrar e invertir por nuestra cuenta. Un plan como el que dice el artículo ayuda por el tema psicológico. Si lees el artículo entenderás que sería opt out, es decir, la gente podría tenerlo o no, pero por default lo tendría... Es mejor leer antes de opinar
#9 Lo que hay que hacer es que las familias tengan suficientes recursos materiales para conciliar la vida laboral con el cuidado de los hijos, sea por reducción de jornada o por poder contratar a alguien para que lo cuide, y eso pasa por subir los salarios e invertir en sectores con mayor valor añadido.
Y si no hay niños pero hay trabajo en condiciones, no te preocupes que no faltará gente de otros lados que vendrá aquí a hacer sus vidas y tener sus hijos para solucionar eso a medio plazo.
Lo que me niego es a dar propaganda al desmantelamiento premeditado del estado del bienestar.
Ah! Sí...
Fueron aquellos que se arruinaron cuando cayo Enron!
#1 No robus, No tiene nada que ver. Estarían invertidos en activos que no estarían conectados con la empresa en la que trabajas :). Como dice el artículo (a veces antes de comentar viene bien leer) en fondos indexados de bajas comisiones!
#2 Es decir, la empresa nos lo retiene y lo invierte en un Plan de Pensiones de Empresa, pero a tu nombre.
En un plan de pensiones de la empresa, dirigido por la empresa y, obviamente, gestionado de manera que de mayor beneficio a la empresa...
Y la empresa puede decidir que lo más mejor es comprar acciones de la propia empresa...
#6 No robus no, para nada, pero es mejor hablar sin saber. Se llama así porque una parte de tu sueldo lo pone la empresa en lo que tu quieras no en lo que ella diga... ;). Hay que leer mucho sobre el tema antes de ser tan categórico amigo... Si no no se aprende!
#7 Eso es lo contrario de lo que dice el artículo...
nos van a quitar un porcentaje de nuestras nóminas, por ejemplo un 3%. Es decir, la empresa nos lo retiene y lo invierte en un Plan de Pensiones de Empresa, pero a tu nombre.
Un 3% de tu sueldo pasa a la empresa que lo invierte en un plan de pensiones gestionado por ellos... y donde se te obliga a poner un porcentaje de dinero superior cada años (SMART) tanto si te va bien como si no...
La verdad, no le veo la ventaja a ser yo quien decida en que invertir y cuanto invertir...
Apuntame a un “opt-out” desde ya.
#10 Es que tu lo decides siempre. Es un sistema opt-out de lo que habla la notica. Y la empresa lo invierte en lo que tu decidas (o en lo que decida un algoritmo financiero), realmente no lo deberías decidir tu la verdad porque seguramente tu caerías en los problemas que caemos todos debido a las finanzas de comportamiento... Pero bueno.
Hay una solucion mas facil pero no será muy popular:
Que cobren pension solo los que la han cotizado.
Y por supuesto, nada de pension vitalicia con 4 años en politica...